如何成功遵守反洗钱测试要求
美国财政部 2015 年提议的规则概述了针对投资顾问的新反洗钱要求。其中一项要求是定期独立测试，也称为反洗钱审计和反洗钱检查。该测试的目的是评估公司反洗钱合规计划的充分性和有效性。如果投资顾问受此法规约束（即在 SEC 注册），则需要确保指定合格且独立的测试人员来完成这些测试。建议在实施反洗钱合规计划后六个月内完成第一次反洗钱审计，此后每年完成一次，除非发现严重缺陷需要更频繁的测试。 对公司反洗钱计划的正确评估在很大程度上取决于测试计划的质量和审查员的经验。 如果选择内部审计师，请确保他/她： 了解最新的反洗钱法规和银行保密法 (BSA)； 具有进行此测试所需的经验； 独立于所有反洗钱职责和责任，并且不向反洗钱官员或负有反洗钱相关职责和责任的任何人报告。
如果您无法聘请这样的
内部审计师，您可以选择第三方来进行反洗钱审计。 如果选择第三方审核员，您应该记住什么？ 拟议的审核计划 – 确保审核 伊朗手机号码列表 计划包括对以下内容的全面评估： 反洗钱政策和程序手册，确保遵守投资顾问的所有反洗钱要求，并根据公司的结构和运营定制手册； 新客户加入和客户活动监控； 文件保留流程； 可疑活动升级和 FinCEN 报告；和 为员工提供反洗钱培训。 Around the Web网络周围 赞助 为什么 Google Workspace 企业版值得升级 Why Google Workspace for Business is Worth the Upgrade为什么 Google Workspace 企业版值得升级 审计师的经验和资格——仅依赖公司的经验并不明智，还应询问审计师个人的具体培训、经验和资格。
选择一家享有盛誉并提
供高素质和经验丰富的审核员的第三方公司，以确保最大的有效性。 报告流程——反洗钱测试报告应足够全面，以向监 BTC数据库AS 管机构证明已经进行了足够的测试。应包括有关评估领域、检查记录和测试结果的详细信息。此外，报告中应包括有关审计师背景和经验的相关信息，表明其资格和独立性。 任命合适的内部人员或咨询公司是一个重要的决定。请务必花时间对可用选项进行尽职调查，以避免以后产生额外费用和不便。 000000 ITA Compliance, LLC 是一家专业从事反洗钱测试的高素质合规咨询公司。我们的审查员平均拥有超过15年的合规经验，并已成功进行了数百次审核和检查。
